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商行經營的外匯業務有:外匯存款、外匯貸款、外匯匯款、國際結算、資信調查、諮詢、見證業務和結售匯業務。

1解決方案

⒈ 代理外匯資金清算:
工商銀行是中國最大的清算銀行,擁有國內最先進的本外幣資金匯划與內部清算系統,目前工商銀行已可以提供世界所有可自由兌換貨幣的清算服務。
2) 代理結售匯業務
:作為國家外匯指定銀行,工商銀行可以為不具備業務資質的銀行同業提供代理結售匯服務。工商銀行每日公布的掛牌匯價中有14個外幣幣種可辦理結、售匯業務。這些幣種是:美元(USD)、港幣(HKD)、日元(JPY)、歐元(EUR)、英鎊(GBP)、瑞士法郎(CHF)、加拿大元(CAD)、澳大利亞元(AUD)、新加坡元(SGD)、丹麥克郎(DKK)、挪威克郎(NOK)、瑞典克郎(SEK)、澳門元(MOP)、紐西蘭元(NZD)。工商銀行對外掛牌的外匯牌價包括五種標價,即:外匯中間價、外匯買入價(銀行現匯結匯價)、外匯賣出價(銀行現匯售匯價)、外匯現鈔買入價(銀行現鈔結匯價)、外匯現鈔賣出價(銀行現鈔售匯價)。
⑷ 代客外匯風險管理
:工商銀行代客外匯風險管理業務是根據銀行同業的財務管理目標,通過運用各種金融工具,特別是各類衍生金融工具及其組合,協助銀行同業對預期收入結構以及債務結構進行調整,力求使未來現金流入與未來現金流出的幣種、期限相匹配,防範因國內外經濟環境及匯率、利率變化帶來的外匯風險,合理控制融資成本。
六、特點和優勢
工商銀行始終把實現國際化作為發展的戰略目標之一,將國際業務的發展置於全行發展的前沿位置。工商銀行的國際業務具有悠久的歷史和良好的信譽、眾多的境外機構和代理行以及雄厚的資金支持等優勢。

2外匯

外匯,就是外國貨幣或以外國貨幣表示的能用於國際結算的支付手段。中國1996年頒布的《外匯管理條例》第三條對外匯的具體內容作出如下規定:外匯是指: ①外國貨幣。包括紙幣、鑄幣。 ②外幣支付憑證。包括票據、銀行的付款憑證、郵政儲蓄憑證等。 ③外幣有價證券。包括政府債券、公司債券、股票等。 ④特別提款權、歐洲貨幣單位。 ⑤其他外幣計值的資產。外匯業務
一、功能定義
外匯業務是工商銀行的重要業務之一,主要包括代理外匯資金清算和外匯資金業務等。
二、產品簡介
外匯業務
外匯資金業務
通過運用各種金融工具,特別是各類衍生金融工具及其組合,工商銀行可以協助銀行同業在控制風險的前提下,實現外匯資產保值、增值的目的。工商銀行外匯資金業務品種主要包括代客外匯買賣、代理結售匯業務、代客外匯理財和代客外匯風險管理。

3適用對象,申辦條件

具備相應業務資格的銀行同業及金融機構客戶。
具備相應業務資格的銀行同業及金融機構客戶都可申請辦理。

4外匯學習

第一點:善用理財預算,切記勿用生活必需資金為資本。善用理財預算,切記勿用生活必需資金為資本是新手炒外匯的第一條。想成為成功的外匯交易者,首先要有充足的投資資本,如有虧損產生,也不至於影響生活。
第二點:善用停損單減低風險。炒外匯的同時,應確立可容忍的虧損範圍,善用停損交易,才不至於出現巨額虧損。虧損範圍依賬戶資金情形,最好設定在賬戶總額3%-10%,當虧損金額已達你的容忍限度,不要找尋借口試圖孤注一擲,應立即平倉。在外匯交易中,固執是非常可怕的事情。
第三點:學會徹底執行交易策略,勿找借口推翻原有的決定。炒外匯的最大致命傷,是當你(在損失已擴大的時候)開始找借口不認賠平倉,想著行情可能一下子就會迴轉。不要讓風險超過原已設定的可容忍範圍,一旦損失已至原設定的限度,不要猶豫,立即平倉。匯市是變幻莫測的,既然已經產生了虧損,就不要讓它擴大。
第四點:記錄決定交易的因素。炒外匯最好每天詳細記錄決定交易的因素,看看當時是否有什麼事件消息,或是其他原因,讓你做了交易決定,做了交易后再加以分析,並記錄盈虧結果。要學習基本知識,可以去環球金匯的下載頻道。
第五點:也是最基本最重要的炒外匯原則,順勢操作,勿逆勢而行。虧損部位,要儘快終止;獲利部位,能持有多久,就放多久。另一重要守則是,不要讓虧損發生在原已獲利的部位上,面對市場突如其來的反轉走勢,與其平倉於沒有獲利的情形,也不要讓原已獲利的倉位,變成虧損。

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