1巴林家族

弗朗西斯·巴林

  弗朗西斯·巴林

巴林家族是歐洲最顯赫的銀行家族之一,其資歷要比羅斯柴爾德家族更為悠久。他們首創的近代跨國銀行網路模式後來成為羅斯柴爾德家族模仿的對象。
巴林家族旗下的巴林銀行(Barings Bank),是英國歷史最悠久的銀行之一,於1762年在倫敦開業,創辦人為法蘭西斯·巴林爵士(Sir Francis Baring)。
巴林銀行因從事國際貿易融資而致富,在英國擔當一個重要的角色,英國政府曾經為其客戶之一。巴林銀行從來未在倫敦證券交易所上市,資產所有權全在高級管理層及慈善基金會的手上。

2家族史

巴林家族發源於北德意志,其有案可查的最早祖先是住在格羅寧根,深受基督教路德宗的影響,其後人多為基督教路德宗的牧師,也有做政府公務員的,到約翰·巴林這一代開始經商。約翰於1717年移居英國埃克塞特,並於1723年娶當地富商之女為妻,開始了巴林家族的傳奇歷程。
真正將巴林家族發揚光大的是弗朗西斯·巴林(Francis Baring)。1762年,他在倫敦創建了巴林銀行,它是世界首家「商業銀行」,當時該銀行名為「約翰和法蘭西斯·巴林公司」。1777年,弗朗西斯掌握了家族業務倫敦分支的所有權。倫敦當時正在快速取代阿姆斯特丹而成為世界的金融中心,弗朗西斯領導巴林家族開始登上歷史舞台。
然而國際形勢的變化,對於雄心萬丈的弗朗西斯似乎並不有利。美國獨立戰爭的勝利不但貶損了英帝國的強大軍威,而且幾乎毀了英國經濟,帝國貿易一度銳減,巴林家族的埃克塞特分支遭遇重創,到1790年幾乎已經銷聲匿跡。弗朗西斯的倫敦支脈也幾難倖免,幸虧其妻為前坎特伯雷大主教的繼承人且頗有經營才能,一番整治居然助其渡過了難關。
危機過後家族業務步入正軌,利潤從1777年的3400英鎊上升到1781年的10300英鎊,到1788年達到創紀錄的12000英鎊。公司的資本金在美國獨立戰爭之初的1776年僅有19452英鎊,到戰爭結束的1783年已經增長到43951英鎊。至1780年,家族的重要分支機構遍及英倫三島和歐洲大陸,除了在當時的世界金融中心阿姆斯特丹設有兩家分支機構外,在大本營埃克塞特、倫敦、聖彼得堡、西班牙的卡塔赫納、義大利的萊戈恩各有一家,一個聯接全歐的資金流、物流、信息流的金融網路已見雛形,未來巴林金融王朝的陰雲此時已遍布歐洲上空。
18世紀末和19世紀初,英國頻繁發動戰爭,軍費開支巨大,國債發行量急劇攀升。這使巴林等銀行家族在承銷戰爭債券的過程中大發橫財。1799~1815年,巴林家族在16年中有12年擔任英國國債的主承銷商,狂賺了19萬英鎊。巴林家族的聲譽在倫敦金融城達到了巔峰,各國發行公債紛紛找上門來。
1806年,法蘭西斯·巴林爵士的兒子亞歷山大·巴林加入該公司並與Hope & Co的倫敦辦事處合併,改名為「巴林兄弟公司」(Baring Brothers & Co)。當時,亞歷山大。巴林在Hope & Co與Henry Hope一同工作。
在亞歷山大·巴林領導巴林銀行時期,該銀行參予了一宗非常重要而深遠的交易:向英國政府提供融資對抗拿破崙。從1798年至1814年間,當時英法兩國正進行戰爭,亞歷山大·巴林為英國首相小威廉·皮特提供擔保,使國家有足夠的軍費來支持漫長的戰爭。
巴林家族在世界金融史上堪稱登峰造極之舉莫過於資助美國購買路易斯安那這一驚人的交易。1803年,巴林銀行曾提供融資協助美國政府向法國進行路易斯安那購地。這筆交易間接資助了拿破崙的軍費。技術上,美國並非向法國直接購買,而是向巴林兄弟公司及Hope & Co。美國以國家債券方式付款給巴林,而拿破崙則以每$100有87.5%的折讓賣給巴林。結果,拿破崙在這宗交易獲得現金$8,831,250。亞歷山大·巴林先與法國的國庫署長François Barbé-Marbois在巴黎協商,再到美國取債券並回到法國付款。在此事件上,亞歷山大·巴林雖被指責為法國籌募軍費,但他的原意是為新建立的美國總統托馬斯·傑斐遜擴張領土,收購的巨大潛力。
其後,巴林銀行由於較為冒險的政策而過分認購阿根廷及烏拉圭的債務,致使陷入嚴重的財政危機,促成英國的1890年恐慌(Panic of 1890)。該銀行後來得到英倫銀行行長William Lidderdale所組成的財團拯救,危機得以化解。
拿破崙在滑鐵盧之戰中戰敗后,巴林銀行認為歐洲的將來是有賴於財政健康的法國經濟。與英國外交大使商討后,巴林銀行決定向法國提供巨額賠款的貸款。法國首相黎塞留及外交大臣夏爾·莫里斯·德塔列朗-佩里戈爾(Tallyrand)均認為該貸款是對歐洲和平的保證。1815年,維也納會議中的英國,法國,奧地利,普魯士及俄羅斯的代表均認為沒有巴林銀行的擔保,就沒有一條具持久影響力的和平條約。
在19世紀初期至中期,巴林家族在國際金融界的地位如日中天。在1830年代後期至1840年代的歐洲,經濟蕭條,巴林是歐洲大陸中規模最大的銀行。1839年,英倫銀行陷入財政危機,巴林銀行的托馬斯·巴林協助支撐著央行。在1847年,該銀行在同樣情況下拯救了法蘭西銀行。但是,巴林銀行在美國也有許多具影響性的交易。巴林成為了當時聯邦政府及許多州政府的主要來往銀行。巴林資助了美國銀行(當時美國的中央銀行)及許多當地的私人公司,以及當時發展中的美國鐵路事業。1848年,墨西哥戰爭后,巴林安排融資協助美國向墨西哥政府購買得克薩斯州。在美國內戰期間,巴林也協助美國政府向俄羅斯購買阿拉斯加州。雖然這宗交易被取笑為西華德的愚行(威廉·亨利·西華德是林肯的國務卿),巴林也預計到這筆收購的巨大潛力。
自此,巴林家族作風變得嚴謹,並逐漸成為英國統治集團的一員。該行曾與英皇喬治五世建立聯繫,開展了與英國皇室的緊密關係直至倒閉。 (威爾斯王妃黛安娜正是巴林家族其中一支的孫女。)巴林家族的5位男性祖先更被追封為貴族,各人名號分別為:雷夫爾斯托克男爵,諾斯布魯克伯爵,亞希伯頓男爵,格倫戴爾的豪伊克男爵及克羅默伯爵。在這段時期,該銀行的嚴謹作風雖然阻礙了其在財經界的發展,但也因此作風而得以拒絕向在第一次世界大戰後復元的德國提供融資,避開了在經濟大衰退中其他英國銀行所經歷的巨額損失。
在第二次世界大戰期間,英國政府籍著巴林銀行拍賣在美國及其他地方的資產,以應付軍費的開支。
1988年,巴林更獲得英女皇頒贈傑出成就獎。
1995年2月26日,巴林銀行倒閉,其原因是一名在巴林新加坡分行任職交易員的尼克李森(Nick Leeson)在衍生性金融商品的超額交易,投機失敗,導致損失14億美元。
巴林在倒閉后,以1英鎊的象徵價格賣給荷蘭的ING集團,並成為該集團成員之一。巴林銀行及后改名為「巴林資產管理」,繼續在金融業立足。

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