標籤:紙白銀紙白銀投資

「紙白銀」是一種個人憑證式白銀,是大陸繼紙黃金后的一個新的貴金屬投資品種,投資者按銀行報價在賬面上買賣"虛擬"白銀,個人通過把握國際白銀走勢低吸高拋,賺取白銀價格的波動差價。投資者的買賣交易記錄只在個人預先開立的"白銀賬戶"上體現,不發生實物白銀的提取和交割。

1概述

「紙白銀」是一種個人憑證式白銀,是大陸繼紙黃金后的一個新的貴金屬投資品種,投資者按銀行報價在賬面上

紙白銀圖集

紙白銀圖集
買賣"虛擬"白銀,個人通過把握國際白銀走勢低吸高拋,賺取白銀價格的波動差價。

2開戶入市

紙白銀投資品種是由各大銀行均有提供,您可以到銀行櫃檯辦理,或者用已有的銀行卡開通網銀后,在
網銀頁面的貴金屬裡面開通
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3交易明細

交易時間
紙白銀的價格變動來源於國際白銀價格波動,因此紙白銀的交易時間與國際白銀的交易時間一致(節假日除外):周一早上6:50—7:00之間開市,持續到周六凌晨6點休市,中間24小時不間斷交易。
交易費用
理論上講工行不收取交易費用,但我們把工行紙白銀的買入和賣出價的點差(或稱差額)認為是紙白銀投資的交易費用;當前工行紙白銀的點差為0.04元每克。

4品種對比


紙白銀與市場白銀品種投資對比
報價方式
克/人民幣
克/人民幣
克/人民幣
千克/人民幣
盎司/美元
交易時間
國際聯動
分三段不聯動
國際聯動
國家聯動
國際價格
交易機制
T+0 單向
T+0 雙向
T+0 雙向
T+0 雙向
T+0 雙向
是否有價成交
交易合約
100克
1000克
1千克/15千克
20千克
100盎司
預付款比例
100%全款
20%
8%
2%和20%
1%
手續費
萬分之二十四約0.3元
萬分之十六約0.14元
固定100元(約為萬分之8.5)
50美金
點差成本
8元/手
200元/手
100元/手
50美金
庫存費/天
萬分之二
萬分之二
固定10元(小於萬分之一)
3-5美元
投資門檻
中高
很低
資金安全
銀行安全
銀行安全
銀行安全
工行等七家銀行安全
境外不安全
風險係數
◆◇◇◇◇
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5影響因素

重大事件
為戰爭或為維持國內經濟平穩而支付費用、大量投資者轉向黃金白銀保值投資,這些都會擴大對白銀的需求,刺激銀價上揚。因此,投資者要預測銀價,國際政事也得關心一下。
原油價格

  原油也一直和白銀市場息息相關,其內在原因是,白銀具有抵禦通貨膨脹的功能,而國際原油價格與通貨膨脹水平密切相關,因此,白銀價格與國際原油價格具有正向運行的互動關係。
通貨膨脹

  我們知道,一個國家貨幣的購買能力,是基於物價指數而決定的。當一國的物價穩定時,其貨幣的購買能力就越穩定。相反,通貨率越高,貨幣的購買力就越弱,這種貨幣就愈缺乏吸引力。如果美國和世界主要地區的物價指數保持平穩,持有現金也不會貶值,又有利息收入,必然成為投資者的首選。
  相反,如果通漲劇烈,持有現金根本沒有保障,收取利息也趕不上物價的暴升。人們就會採購黃金白銀,因為此時黃金白銀的理論價格會隨通漲而上升。西方主要國家的通漲越高,以黃金白銀作保值的要求也就越大,世界金銀價亦會越高。其中,美國的通漲率最容易左右黃金白銀的變動。而一些較小國家,如智力、烏拉圭等,每年的通漲最高能達到400倍,卻對金銀價毫無影響。
前言
在黃金作為投資品種越來越深入人心的時候,市場上其他貴金屬產品也開始躍躍欲試。日前,工商銀行推出了國內首款賬戶白銀買賣業務,白銀投資渠道豁然開闊起來。不過,雖然白銀投資門檻較黃金產品要低出很多,但是價格波動更大,成本更高。
成本高
對於投資者來說,交易手續費率是個不容忽視的問題。在工行的賬戶白銀買賣業務中,採用點差的方式收取手續費。如果與黃金產品相比較的話,我們可以看到這一手續費率還是很高的,單邊點差接近1%,而黃金則只有0.3%,也就是說只有白銀價格的變動達到了2%,投資者售出賬戶白銀才有獲利的可能。
「紙白銀」與「紙黃金」的交易時間也一樣,為全天候交易,工行的設置是周一上午7點至周六上午4點,已經開通的交易渠道包括櫃檯交易和網上銀行交易(電話銀行暫不支持)。

波動大

別看白銀的價格很低,但是真正操作起來可能比黃金更過癮,因為它的波動幅度通常是黃金的兩倍。分析師表示,其實黃金的價格變化比較單一,方向也較為固定。全球經濟復甦不確定,金價緩慢向上。但白銀不一樣,雖然大方向與黃金一致,但金價調整時,白銀會跌得更深。近兩年來,黃金的年波幅約20%,白銀高達40%以上。日波幅也一樣,黃金最多兩個點,白銀則可達到4%-5%。
而風險與收益往往成正比,數據顯示,自2002年末到2008年的黃金牛市中,黃金上漲了198%,白銀隨之更上漲了351%,賺錢效應更明顯。
正因為此,也就不難解釋越來越多的投資者加入到了炒銀隊伍。上海黃金交易所市場報告統計顯示,Ag(T+D)的成交量逐月上升,8月份達4411604公斤,同比增長了336.03%。
黃金和白銀是市場公認的財富避風港,但和黃金相比,有分析師認為白銀可能還更堅挺,白銀比黃金更具備長期的上漲潛力。隨著全球經濟的向好,各資源類商品的需求將會提升,而白銀商品屬性要大於金融屬性,更有實際需求作為支撐。
據介紹,白銀價格的漲跌主要受兩方面影響:一是國際金價,二是市場供求關係,且白銀與後者關係更緊密。白銀被廣泛應用於家電、汽車、電子行業。未來,國際市場對白銀的需求量還將增大,中國是白銀出口國,未來一段時間內白銀價格還將保持上漲趨勢,且漲幅或遠超黃金。

6投資技巧

當我們涉足紙白銀投資市場是,我們不僅要了解什麼是紙白銀,而且還要掌握白銀價格波動的因素,從歷史到未來,因為紙白銀價格波動,就是根據國際銀價而來的。然後通過中間換算出人民幣報價的紙白銀價格來。,獲利的機會和空間也加大。所以接下來讓我們更多的來了解下白銀產品的屬性。
自1980年起,白銀歷時20多年的大熊市,白銀價格不斷下跌,使得對銀礦開採的投入不斷減少,從而造成了白銀市場供給不足。與此同時,製造業對白銀的需求卻在逐年增加,具體體現在電工、電子、焊接合金和焊料,首飾、銀製品、銀幣和紀念章等行業的白銀耗用量上。經過近幾年來的上漲,銀價已扭轉了自1980年以來的大熊市。專家預測,如果中國白銀市場供不應求的結構性關係不發生根本性的改變,白銀牛市至少還將延續十年左右。
我們為什麼要投資紙白銀,因為白銀具有重要的投資價值:
1、白銀擁有較大的工業需求,包括以太陽能為主的新能源、手機、液晶、電池等產品都存在對白銀的需求,隨著環保新能源的廣泛使用,這一需求還將大比例增加。而黃金因為價格高昂,工業用途並不多,這就是說,白銀比黃金更加稀缺
2、白銀之所以被低估,是在近20年來,其工業用途遠遠大於金融屬性。未來,白銀貨幣金屬屬性,即像黃金一樣的貨幣屬性還可能凸顯,為投資者帶來驚人的回報。個人認為,如果黃金繼續不斷的上漲,白銀會上漲得更快。
3、與此同時,白銀的產量有限。換句話說白銀是比黃金稀缺得多,從未來全世界地球的儲量中間,白銀可開發的時間是12.3年。在1949—1976年,世界白銀儲備是黃金的10倍,但黃金是白銀的5倍。
那麼再操作中紙白銀投資技巧有哪些誤區呢?
  紙白銀投資需注意
再次提醒大家,紙白銀不需要涉及到實物白銀的交割,投資門檻很低,5 00多元就能炒一手。不過它要收交易手續費,並且還不低。以工行為例,它的白銀買賣業務採用點差的方式收取手續費,單 邊點差按照投資金額的1%收取,而黃金則只有0.3%,也就是說只有白銀價格的變動達到了2%,投資者售出賬戶白銀才 有獲利的可能。此外,白銀價格波動較大,適合短線操作。紙白銀投資需注意:投資門檻低、交易手續費率高、白銀價格波動較大。
銀價波動大紙白銀適合做短線
高收益也意味著高風險。從近兩年的數據看,黃金的年波幅約為20%,而白銀則高達40%,所以業內人士也提醒 投資者要注意規避風險,不建議長期持有。中國工商銀行北京市分行資金部交易員蔣海洋:實際上外匯市場波動是非常激烈的 ,尤其是從上一年到整個市場波動是非常劇烈的,從長期投資來看應該說還是傾於向客戶進行短線交易的操作,目前來看的 話黃金和白銀受市場影響的話,整個漲勢還是非常好的,但是並不代表整個價格長期就是非常良好的漲勢,客戶要在分析整個 經濟市場的情況基礎之上對於黃金和白銀的價格進行判斷。記者:是打算長期持有呢還是打算做短期的投資?投資者沈先生: 大部分想短期持有,我覺得趨勢不是非常的看好,可能波動的比較大,但是如果以後黃金和白銀要是有大的(上漲)趨勢 的話,我打算考慮進行長期持有。
很多投資者經常把金、銀價格的漲跌混為一談。事實上,白銀作為商品的屬性更加強烈,其價格因素受市場供需關係的影響更大。最典型的例子是2008年,白銀與很多大宗商品一樣出現了價格的大幅調整,價格下跌了26.9%;而黃金由於具備了避險特徵,金價反而有所提高,年度增長為 5.77%。從商業銀行白銀T+D業務的投資反映來看,普遍的現象是白銀的價格變動幅度要大於黃金。因此,對於白銀這樣一種交易品種來說,投資者不僅要看到其中的收益,同樣值得重視的是投資中的風險。
操作技巧
建議採取分批建倉的方式投資紙白銀:
  春種——春季開始分批建倉,考慮到資金不多以考慮每個月建倉一次(如300g);
  夏補——夏季開始繼續補倉,直到滿倉;
  秋藏——秋季等行情上漲但不宜著急賣出;
  冬收——冬季特別是春節前後開始賣出收穫。
  以上所說春夏秋冬並非氣象學上的春夏秋冬,而是對應白銀市場的下跌,低位盤整,上漲和高位盤整的四個階段。

7套利

紙白銀和白銀T+D
紙白銀沒有延期費,沒有交割時間;
白銀T+D有延期費,沒有交割時間;
2012年白銀T+D延期費年報;
白銀T+D全年243個交易日,成交20.78萬噸,交易額1.35萬億;
平均每天成交85.55萬手,平均每天交易額55.9億;
白銀TD2012年交收769噸,平均每天交收3.16噸;
延期費方向多付空225個交易日,空付多18個交易日;
算一下243個交易日,多付空是225;92.59%多付空;
實際延期費是全年計算366天;多付空是342,空付多24;93.44%多付空。
具體算一下,多付空延期費:6.14%,空付多0.47%;實際收入:5.67%;
白銀TD槓桿5-7倍,紙白銀沒有保證金,套利年收益在10%以上。
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