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進口信用證是指開證行根據進口商的申請向受益人(國外出口商)開具的,保證在一定期限內,憑議付行/寄單行寄來的符合信用證規定的全套單據,按照信用證條款對外付款的書面承諾。

1 進口信用證 -名稱

進口信用證
 

2 進口信用證 -內容

 

 一、業務簡介
  應進口商(開證申請人)的申請,我行向出口商(受益人)開出跟單信用證, 信用證 一旦開出,我行即負有獨立的付款責任。即在受益人提交的單據符合信用證規定,且單據之間內容一致的情況下,無論是否得到進口商的償付,我行作為開證行必須向出口商履行付款義務。
  我行可開立的信用證種類包括:即/遠期信用證、可轉讓信用證、背對背信用證、循環信用證及備用信用證等。

  二、基本操作流程
  1. 進口商向我行提出開證申請,填寫《開證申請書》。
  2. 進口商提供近期財務報表、營業執照、進出口合同、進口許可證、登記證明等材料。
  3. 單據到達后,若發現單據之間或單據與信用證間存在不一致的地方,進口商應及時做出接受或不接受單據的決定。
  4. 單據到達后,若符合信用證規定,進口商應及時向銀行付款。

  三、為什麼選擇工行
  1. 我行對符合條件的貿易融資重點客戶核有進口開證客戶授信額度,額度內的進口開證業務無須經過信貸審查即能辦理,能很好地滿足客戶對高時效的要求。
  2. 全額保證金的進口開證業務納入低風險業務管理,經辦行不受單筆許可權的限制,並可自動追加授信額度。
  3. 我行可為開證量大的貿易融資重點客戶提供手續費優惠。
  4. 我行與台灣本地銀行建立了代理行關係,對於受益人為OBU的信用證可以直接向台灣開出。

  四、典型案例
  我行貿易融資重點客戶C進出口公司向我行申請開立金額為800萬美元、期限為提單后100天的承兌信用證,用於從新加坡進口汽車配件。我行按照外管政策對該公司提供的開證申請書,進出口合同、進口付匯備案表、機電產品登記證明等進行政策審查。由於該公司系我行貿易融資重點客戶,我行為其核有1500萬美元的進口開證客戶授信額度,因此我行在未對其進行信貸審查,要求其提供抵押擔保措施的情況下,便在其額度內開立了信用證。
  出口商單據到達后,我行對單據進行審查,在單據符合規定的情況下,我行向對方銀行發出承兌電,並按期在提單后100天對外付款。

  五、客戶關心的主要問題
  1. 問:達到什麼標準才能在免除信貸審查的情況下,辦理進口開證業務?
  答:一般情況下須同時滿足以下條件:信用等級在A級以上;資產負債率不高於所在行業平均值;或有負債不超過凈資產;近兩年未出現虧損、無欠息等不良紀錄等。
  2. 問:什麼情況下必須提交進口許可證、進口證明和登記文件?
  答:按照國家外管政策,進口涉及配額管理、特定產品進口管理及自動登記制的。
  3. 問:在外貿企業代理開證,而外貿企業授信不足時,工行如何處理?
  答:該外貿企業可以臨時調劑使用被代理企業的授信額度。

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