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CFA在投資金融界被譽為「金領階層」,在西方一直被視做進軍華爾街的「入場券」。美國、加拿大、英國等國家的許多投資管理機構甚至已經把CFA資格作為對其僱員入職的基本要求。

1 金融分析師 -職位解析

金融分析師金融分析師

金融分析師是證券投資與管理界的一種職業資格稱號,CFA是「註冊金融分析師」(CharteredFinancialAna-lyst)的簡稱的縮寫,它是證券投資與管理界的一種職業資格稱號,他們分佈在證券公司、商業銀行、保險公司以及投資機構。由美國「註冊金融分析師學院」(ICFA)發起成立。該學院最初是在1959年6月由美國「金融分析師聯合會」(faf)同意在弗吉爾亞的夏洛茨維爾市與弗爾市與弗吉尼亞大學聯合設立。

2 金融分析師 -工作內容

① 培育專業的機構投資人;

② 對開放式基金進行管理以及創業板市場的設立與運作;

③ 保險基金和養老基金的管理;

④ 商業銀行股份化和資產證券化運作;

⑤ 股票指數、期貨分析以及風險資金管理等也是其工作範疇。

收集研究對象信息,對其產品進行分析研究,提供分析研究及投資價值報告;跟蹤研究對象變化情況,及時動態判斷所研究對象的投資價值變化情況,作出投資預期回報與風險分析,調整投資操作建議;對公開發行的各種理財產品的設計、談判、簽約發行及維護;通過各種聯絡方式開發新客戶,與老客戶保持聯繫;負責完成金融產品

開戶訂單,解答客戶各項問題;及時反饋客戶意見,把握市場動向。

3 金融分析師 -職位背景、現狀及前景

金融分析師金融分析師

二十一世紀世界經濟的發展特徵是全球化、數字信息化和金融化。世界金融市場的蓬勃發展產生了對合格金融專業人員的大量需求、對世界金融通行語言和通行標準的需求。無論是培育機構投資人、提高資本市場有效性、開放式基金管理、創業板市場設立與運作,還是商業銀行股份化、資產證券化運作、股票指數期貨等金融衍生工具的引入及其在風險管理中的應用,都急切需要與國際接軌。目前當務之急是培養具有國際執業水準的專業人才,先「人才國際化」再「業務國際化」。投資人、 企業和金融管理層都需要一個統一的、規範的標準來衡量金融分析人員的知識水平、道德規範和專業化程度,從而建立起對他們所提供的金融服務和管理的金融資產的信賴。特許金融分析師(CFA)就是這樣一個標準。因此,代表金融專業人才最高水準的金融分析師成了中外金融機構爭奪的首要對象。商業銀行、保險公司、證券公司、基金管理公司、資產管理公司等金融機構對持有金融分析師CFA資格的人士求賢若渴。

「錢能通神」這句話在金融分析師眼裡是真的。金融分析師的工作是收集和分析金融信息、確定其走勢並做經濟預測。基於這些詳盡的分析,他們做出報告,為客戶和同行們提供金融和投資的諮詢意見。金融分析師的工作是至關重要的,因為他們的建議幫助公司做出財政決策,這通常意味著大量資金的投入。金融分析師的工作要求廣泛地獵取金融雜誌、報刊、書籍和互聯網上的各種信息,以掌握最新的新聞消息、調整變動、市場動態和行業狀況。理論上說,任何專業的學生都可能最終成為金融分析師,不過僱主更傾向僱用像工商、財會、金融、經濟和統計等專業的畢業生。

4 金融分析師 -職位薪酬

從整個國內金融人才市場看,目前頂級金融人才報價已在百萬元以上,而一般中級人才在30萬至50萬元。

5 金融分析師 -職位認證(從業資格)

應考人員至少應有大學學歷,考試分三個水平等級,各個水平分別出題,每一水平試 題又分為上午和下午題各三小時。應考人員每次只能選其中某一水平的等級考試,但由於CFA發起者「金融分析師聯合會」的權威和影響,以及獲得該資格后享受優厚的待遇,所以考生趨之若鶩。

據悉,要成一名CFA並非易事,金融分析師資格考試被稱作「全球金融第一考」。首先,參加CFA考試投入很大,報名費就要400到900美元不等,加上原版教材資料費、培訓費,平均考一次就得花掉兩三萬元人民幣。其次,CFA的資格認證是全英文考試,而且考試的通過率級低。 

要想獲得CFA資格絕非易事。首先,CFA的報名條件為至少應有大學學歷。其次,考生必須在三年內通過三個級別的艱苦考試,考試內容包括倫理和職業標準、財務會計、數量技術、經濟學、資產分析、固定收益證券分析、權益證券分析。近幾年,CFA考試又補充了一些新的內容,增加了全球市場和投資工具、其它投資方式分析(房地產投資分析、投資公司分析、貨幣或外匯交易投資分析)等。考試形式包括案例研究、論文、多項選擇和應用題。總之,CFA考試涉及面相當廣,難度較大。再者,通過CFA高級水平考試者,需有三年以上金融分析師的任職經歷,同時又是「金融分析師聯合會」的成員,才能獲得CFA證書。可見CFA既要有全面的金融理論知識,還要有實踐經驗和良好的職業道德。據悉,迄今為止全球只有3萬餘人獲此稱號。在新加坡有200多名CFA,香港擁有量為100人。另外,國內有自己的金融分析師認證考試,即註冊金融分析師考試。該職業資格共分三級:助理金融分析師、金融分析師、高級金融分析師。

CFA資格授予廣泛的各個投資領域內的專業人員,包括基金經理、證券分析師、財務總監、投資顧問、投資銀行家、交易員等等。

CFA要求它的持有人建立嚴格而廣泛的金融知識體系,掌握金融投資行業各個核心領域理論與實踐知識,包括從投資組合管理到金融資產估價,從衍生證券到固定收益證券以及定量分析。需要通過三個級別的考試以展示候選人對知識的掌握程度。CFA的測試內容反映全球投資行業不斷發展變化的步伐。贏得CFA稱號標誌著贏得全球、全行業的尊重與青睞!

由於CFA資格考試採用英文,候選人除應掌握金融知識外,還必須具備良好的英文專業閱讀能力。北大光華管理學院金融分析師研究與培訓中心開設的CFA高級金融課程研修班的目的不僅是幫助有志於取得CFA特許狀的候選人強化知識,更主要的是向中國金融界管理階層和大量的金融分析人員普及CFA知識和現代國際投資管理的規範與理念,為迎接WTO的挑戰、把中國的證券市場建設的更加發達和完善做好準備。

6 金融分析師 -申報條件

(具備下列條件之一) 

一、助理金融分析師 

1、本科以上或同等學力學生; 

2、大專以上或同等學力應屆畢業生並有相關實踐經驗者; 

二、金融分析師 

1、已通過助理金融分析師資格認證者; 

2、研究生以上或同等學力應屆畢業生; 

3、本科以上或同等學力並從事相關工作一年以上者; 

4、大專以上或同等學力並從事相關工作兩年以上者。 

三、高級金融分析師 

1、已通過金融分析師資格認證者; 

2、研究生以上或同等學力並從事相關工作一年以上者; 

3、本科以上或同等學力並從事相關工作兩年以上者; 

4、大專以上或同等學力並從事相關工作三年以上者。  

7 金融分析師 -考試費用

協會近日開通了2013年6月份3個級別考試的報名通道。其中一級考試需要繳納報名費(enrollment fee)和考試費(registration fee);二級,三級只需交納考試費(registration fee)即可。與以往一樣,CFA協會還是採用3個階段的報名周期,實行「早報優惠」的收費原則。2012年9月19日是報名2013年6月考試的第一階段的報名截止日,建議考生在此之前完成註冊報名。
關於CFA協會考試報名的營業稅費
根據CFA協會的規定,自2011年2月16日起,凡CFA考生在註冊報名參加CFA考試時(包括新考生和老考生),CFA協會將會依據所需繳納的註冊費和考試費按3%的比例加收營業稅費(Business Tax),同時還將根據所需要繳納的營業稅費按7%的比例加收城市建設和維護費(Urban Construction and Maintenance Tax)及按3%的比例加收教育附加費(Education Surcharge)。營業稅費、城市建設和維護費和教育附加費在考生註冊報名時會自動增加,由CFA協會代為收取並繳納給中國稅務機關。

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